什么是基金净值?基金净值如何计算

股票市场是一个需要长期持有的市场，投资者需要有耐心和毅力，不断学习和调整自己的投资策略，才能在市场中获得长期的稳定回报。接下来，天成财经带大家认识并深入了解什么是基金净值怎么算，希望能帮你解决当下所遇到的难题。

本文分为以下多个解答，欢迎阅读：

• 1、什么是基金净值?基金净值如何计算
• 2、基金的净值和估值是什么意思
• 3、基金净值是什么意思,它到底应该怎么看?
• 4、基金份额净值是怎么计算的
• 5、基金的净值和估值是什么意思
• 6、基金的净值和估值是什么意思
• 7、基金的净值如何计算的？
• 8、基金净值是什么意思？

1：什么是基金净值?基金净值如何计算

答基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

参考资料：基金单位净值—百度百科   基金累计净值—百度百科

2：基金的净值和估值是什么意思

答基金净值是指一份基金的净资产价值，基金的净值=(基金总资产-基金总负债)/总发行基金份额总数。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。

基金净值和基金估值

1、基金净值：指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。例如，基金的总资产为4亿元，总负债为0.4亿元，总发行份额3亿份，那么这个基金的净值为1.2元；通常情况下，投资者购买基金的时间点不同，那么基金净值的计算也是不一样的。若是在交易日15:00前买入，那么是按照当天基金收盘时净值计算；若是在交易日15:00后交易，那么基金净值是按照下一个交易日收盘时基金净值计算。

2、基金估值：指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。

基金的净值和估值有什么区别

1.计算方式不同

基金估值是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额;基金净值是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。

2.本质不同

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。

3.市场作用不同

基金净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，相当于是基金的家底，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。而基金估值只是一个确定基金净值的过程。

3：基金净值是什么意思,它到底应该怎么看?

答基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

拓展资料：

单位净值越低越好吗？

很多人在买基金时会这样算账：同样1万元，买1元钱的基金能够买到1万份，但1.4元的基金就只能买到7100多份，价格便宜的基金可以得到更多份额，因此就买了价格便宜的基金。而且，单位净值越高越“危险”，下跌的可能性越大。

事实上，单位净值的高低并不影响投资基金的风险和收益，给大家举个例子：

去除手续费因素，将1000元等分两份，准备投资两只基金，A基金目前净值0.5元，B基金目前净值1元。如果用500元买A基金的话，可以买入份额1000份，而用另外500元买B基金的话，则买入份额为500份。第二日基金大涨，A基金和B基金都涨了2%，那么A基金每份涨了0.01元，B基金每份涨了0.02元，盈利情况分别是

A基金盈利：本金500元 X 2%=10元或0.01元 X 1000份=10元

B基金盈利：本金500元 X 2%=10元或0.02元 X500份=10元

从的假设中可以看出其实高价低价的基金所带来的盈利或损失主要看投入的本金和每日的涨跌幅，与份额没有关系。单位净值低的基金虽然能买到更多份额，但并不意味着比价格高的基金赢利更多。

认为基金价格越低越好的另一个原因是，很多人认为越便宜的基金，上涨的空间越大。比如1元的基金上升空间比1.5元的基金大。

累计净值，则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。

基民都知道，一些基金年度或多或少会有分红，那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补，根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，把分出去的红利计算在内了，累计净值更能反映基金的收益情况，通过比较两个净值，就可得知该基金成立至今的累计分红。

例如基金单位净值是1.28元，如果该基金成立以来有过三次分红，第一次分红为1份0.3元，第二次分红为1份0.4元，第三次则为0.2元，按照当天公布的基金单位净值为1.28元，那么累计净值则为1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。

因为从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更像检验一只基金赚钱能力的“试金石”。

但是要注意的是累计净值也不一定可以反映出该基金的好坏，因为如果基金发行在牛市后期，那么很有可能在今后很长一段时间里基金的累计净值都是低于发行时的净值的。(一般基金发行净值都是1元)

4：基金份额净值是怎么计算的

答基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。

基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额

其中，基金总资产是指基金所拥有的所有资产（包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资）的资产总额；

基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）；

基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

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5：基金的净值和估值是什么意思

答基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

基金净值一般指基金单位净值 ，基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

6：基金的净值和估值是什么意思

答基金净值是指一份基金的净资产价值，基金的净值=(基金总资产-基金总负债)/总发行基金份额总数。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。

基金净值和基金估值

1、基金净值：指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：（基金的总资产－基金的总负债）÷总发行基金份额总数。例如，基金的总资产为4亿元，总负债为0.4亿元，总发行份额3亿份，那么这个基金的净值为1.2元；通常情况下，投资者购买基金的时间点不同，那么基金净值的计算也是不一样的。若是在交易日15:00前买入，那么是按照当天基金收盘时净值计算；若是在交易日15:00后交易，那么基金净值是按照下一个交易日收盘时基金净值计算。

2、基金估值：指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，从而让基金购买者有更好的购买参考。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。

基金的净值和估值有什么区别

1.计算方式不同

基金估值是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额;基金净值是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。

2.本质不同

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。

3.市场作用不同

基金净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，相当于是基金的家底，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。而基金估值只是一个确定基金净值的过程。

7：基金的净值如何计算的？

答净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

8：基金净值是什么意思？

答一、基金净值是什么意思

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。

二、基金净值计算方法

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算，但在赎回时要扣除赎回费。

三、如何正确看待基金净值

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

由此可见，基金净值并不是越高越好。因为基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏，基金未来净值的变化是不可预测的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

再者，影响基金净值的因素有很多，像成立时间早的基金公司如果没有分红过的话，那它的基金净值肯定就是高的。而如果基金才刚成立或是进场时点不佳的话，基金净值就很可能相对会较低。

所以如果在购买基金时只看基金净值的话，那无疑是错误的。选择一款基金产品，主要看的不是基金净值有多高，而应该看基金净值在未来的成长性，还要看基金的累计净值和成立的时间。

而且基金净值高也只是从某一个方面反映基金以往的业绩而已，并不全面。要衡量基金的业绩的话，就还应该看它的分红部分。而且挑选一只基金，还不能只看业绩，其风险程度也是需要考虑的。

通过上文，我们已经深刻的认识了什么是基金净值怎么算，并知道它的解决措施，以后遇到类似的问题，我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解，可以看看天成财经的其他内容。