如何加强企业资金的管理和控制~资金管理的五种方法

在当前的经济环境下，财经知识的重要性不断提升。投资者们需要了解宏观经济形势、行业动态、公司财务等方面的信息，以更好地把握投资机会。下面，天成财经小编将解答如何加强企业资金的管理和控制~资金管理的五种方法的相关信息，你应该可以从中了解到你需要的财经知识！

本文导航，以下是目录：

• 1、如何加强企业资金的管理和控制
• 2、资金管理的五种方法
• 3、如何加强企业货币资金的管理

提问1：如何加强企业资金的管理和控制

最佳答案1、建立货币资金的预算制度

2、完善货币资金的内部控制制度

3、实行不相容的职务相互分离制度

4、实行统一 财务管理 ，防范资金风险

对货币资金的收入控制：

①每笔收入支出都要及时开票;

②要尽可能使用转账结算，现金结算款项要及时送存银行;

③尽可能采用集中由 财务 部门收款的方式，分散收款要及时送交单位出纳;

④不得坐支各项收入;

⑤出纳员收妥每笔款项后应在收款凭证上加盖“收讫”章。

对货币资金的支出控制：

①每笔支出都应有单位负责人的审批经、会计主管审核、会计人员复核;

②出纳人员每一笔款项都应以健全的会计凭证和完备的审批手续为依据，付款后，需在付款凭证上加盖“付讫”章;

③各项支出都有预算和定额控制执行;

④要按国家规定的用途使用现金，尽可能使用转账支付;

⑤银行单据签发和印鉴保管应当分工负责。

提问2：资金管理的五种方法

最佳答案资金管理的五种方法如下：

（一）统收统支方式：

该模式是指企业的一切现金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立帐号，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者，或者经营者授权的代表手中。统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制现金的流出；但是不利于调动各层次开源节流的积极性，影响各层次经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。

（二）拨付备用金方式：

拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。等各分支机构或子公司发现现金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金。

（三）设立结算中心方式：

结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。

（四）设立内部银行方式：

内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。

（五）财务公司方式：

财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其经营范围除抵押放款以外，还有外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务。我国的财务公司大多是在集团公司发展到一定水平后，由人民银行批准，作为集团公司的子公司而设立的，所以，它还担负着集团公司的理财任务。

提问3：如何加强企业货币资金的管理

最佳答案企业要持续稳定的发展，就必须加强财务管理，尤其是货币资金的管理，货币资金管理是企业财务管理的核心，是财务活动的主体，以确保企业永续发展。

企业加强资金管理的主要措施如下：

1、建立资金预算机制。

企业应根据经营预算和资本预算，对公司资金的取得和投放、收入和支出、经营成果及分配等资金运作做出统筹安排。

2、严格管理资金的支出和收入。

特别是对于各项费用、支出要根据管理权限，授权能够审批的额度，通过严格审批，能够使得资金不至于浪费和滥用。

3、提高资金利用效果。

提高闲置资金的使用效益。加快资金周转，加速存货周转、缩短应收账款周期，延长应付账款的付款期。

4、建立风险指标监控体系。

资金管理过程中，会是涉及到的风险包括筹资风险、投资风险及营运风险。要时刻关注市场、环境等各方面的信息，对可能产生重大风险的变化，要及时采取有利措施予以规避。

5、加强资金的日常控制。

包括遵守现金使用范围的规定、遵守库存现金限额的规定、遵守现金收支的规定和做好银行存款的日常管理等。

温馨提示：解释仅供参考。

应答时间：2021-12-14，最新业务变化平安银行官网公布为准。

看完本文，相信你已经对资金管理方法有所了解，并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情，不妨试试天成财经推荐的方法去处理。