闲置募集资金购买理财产品必须披露吗,基金公司可以用募集资金购买理财产品吗？

股票投资是一种需要长期持有的投资方式，投资者需要有耐心和毅力，不断学习和调整自己的投资策略，才能在市场中获得长期的稳定回报。接下来，跟着小编一起去了解 ，相信看完本篇文章，你有不一样的收获。

本文分为以下多个解答，欢迎阅读：

• 1、上海证券交易所和深圳证券交易所的托管制度有什么不同?
• 2、归还募集资金是什么?
• 3、闲置募集资金购买理财产品必须披露吗
• 4、上市公司募集资金过程及去向
• 5、基金公司可以用募集资金购买理财产品吗？

1：上海证券交易所和深圳证券交易所的托管制度有什么不同?

最佳答案托管只有深圳证券交易所有，上海证券交易所没有转托管问题。

深圳证券交易所交易证券的托管制度：

拟持有和买卖深圳证券交易所上市证券的投资者，在选定的证券经营机构买人证券成功后，与该证券经营机构的托管关系即建立。

如认购以其他方式发行的股份，则该股份托管在投资者指定的证券经营机构。

这一制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场的投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管，由证券营业部管理其名下明细证券资料，投资者的证券托管是自动实现的；

投资者在任一证券营业部买人证券，这些证券就自动托管在该证券营业部；投资者可以利用同一证券账户在国内任一证券营业部买人证券；

投资者要卖出证券必须到证券托管营业部方能进行(在哪里买人就在哪里卖出)；投资者也可以将其托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，称为“证券转托管”。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。

办理转托管需要注意以下问题：

1、转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。

2、由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。

3、转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。

4、投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。

5、转托管证券T+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。

6、权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。

7、配股权证不允许转托管。

8、通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。

9、境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。

10、投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。

深圳股票采用"托管证券商"模式,投资者在某一证券商处买入的股票,在未办理"转托管"前只能在该证券商处卖出,若要从其他证券商处卖出股票,可办理"转托管"手续。

11、投资者既可将所有深圳证券一次从某券商处全部转走,也可只转其中的一部分。

12、转托管期间,帐户内的股票及资金不可参与交易。

13、若转出证券出现错误,将被退回原转出证券商处,投资者可通过转出证券商向深圳证券登记公司查询原因。

14、投资者欲将证券转入某券商处,需了解该券商的深圳席位号,并已在该券商处开立了资金帐户。

15、办理转托管须在深交所交易时间内,遇停牌,配股或在停止转托管期间的证券不得办理转托管手续。

扩展资料：

一、深交所市场体系：

我国经济发展具有多样性特点，劳动密集型、资本密集型和技术密集型产业优势并存，但都面临着由“粗放”到“集约”转型，由产业链低端向高端跃升的压力。

服务于我国经济现有格局，深交所初步建立主板、中小企业板和创业板差异化发展的多层次资本市场体系，依托实体经济现实需求，固定收益等产品创新也在取得突破。

1、股本证券

主板持续做优做强。为筹备创业板，深交所主板市场2000年开始停止新公司上市，当时上市公司514家，总股本为1581亿股，大多集中在传统产业。

近年来，通过并购重组、整体上市等方式，实现存量做优做强。截至2014年4月底，深交所主板上市公司480家，总股本4443亿股，2001年以来累计再融资8007亿元。

中小企业板独具特色。中小企业板于2004年5月经国务院批准设立，较好体现了我国深度参与国际分工、产业链拉长、分工更细的成果。

截至2014年4月底，上市公司719家，遍布31个省市自治区，其中中西部地区占三分之一多，成为当地经济发展的支柱，覆盖全部13个行业，许多已经成为细分行业龙头。

中小板总市值4.17万亿元，成为我国资本市场特色重要组成，在全球范围内，是专注中小企业为数不多的成功市场之一。

创业板定位清晰。创业板历经十年筹备，于2009年10月经国务院批准设立，定位于服务自主创新企业和其他成长型创业企业。

截至2014年4月底，创业板上市公司379家，77%所处子行业是“十二五”规划的重点发展方向，超过43%在国际上处于子行业领先或者同步地位。

板块特色逐步清晰，在新一轮以创新驱动发展的战略中，将努力打造为科技与金融结合的引领者。截止2014年4月底，创业板总股本758.8亿股，总市值1.88万亿元，在全球服务创业创新的市场中，市值仅次于NASDAQ，如NASDAQ只计算资本市场板块，则我国创业板规模位居全球第一位。

积极支持场外市场规范建设。从2001开始，深交所承担代办股份转让系统技术支持等工作，2006年1月增加中关村代办系统股份报价转让试点。

2012年9月全国中小企业股份转让系统公司设立，深交所参股并继续提供技术支持。同时，深交所积极稳妥支持区域性股权市场规范建设，提供规则、技术、信息披露等方面咨询服务，通过多种渠道支持区域股权市场建设。

2、固定收益与上市基金

债券产品支持中小企业。债券市场是资本市场服务实体经济的新平台。截至2014年4月底，深交所上市债券442只，托管总面值2159亿元。

为拓宽未上市中小微企业融资渠道，2012年推出中小企业私募债券试点，已有200只通过备案，金额270亿元。119家企业完成131只私募债发行，募集资金151亿元，交易所服务促进中小企业规范发展功能逐步显现。

资产证券化产品服务实体经济。资产证券化业务对于盘活各类社会存量资产有独特优势。截止2013年底，深交所累计挂牌11个资产证券化产品，融资137亿元。

基础资产涵盖市政建设、污水处理、高速公路、电力销售等基础设施建设领域与主题公园等文化旅游产业，通过服务基础建设推进新型城镇化进程。

首个小额贷款类资产证券化产品阿里小贷1号和2号专项计划在深交所挂牌转让，募集资金10亿元，是小额贷款类资产证券化的首次尝试，对于落实小微企业金融支持具有重要的示范意义。

积极推进基金特色创新。基金产品是顺应财富管理需求和壮大机构投资者的重要创新领域，上市基金是深交所基金产品创新的特色。截至2013年底，深交所上市基金数量280只，占深沪两市总量的83.33%；并先后推出跨市场沪深300ETF和跨境香港恒生ETF。

二、上交所组织结构

上证所下设办公室、人事部（组织部）、党办（宣传部）纪检办、交易管理部、发行上市部、上市公司监管一部、上市公司监管二部、会员部、债券业务部、国际发展部、基金与衍生品部；

市场监察部、法律部、投资者教育部、系统运行部、技术开发部、技术规划与服务部、信息中心、北京中心、财务部、风控与内审部、行政服务中心（保卫部）、基建工作小组等二十三个部门；

以及三个下属机构上海证券交易所发展研究中心、上海证券通信有限责任公司、上证所信息网络有限公司，通过它们的合理分工和协调运作，有效地担当起证券市场组织者的角色。

参考资料来源：百度百科-深圳证券交易所

参考资料来源：百度百科-上海证券交易所

参考资料来源：百度百科-转托管券商制度

2：归还募集资金是什么?

最佳答案上市公司归还募集资金 是好消息还是坏消息

好消息啊，借了就必须按时还啊。过期不还，就是违规，股东不干了。

上市公司募集资金是什么意思

一般上市公司募集资金，主要指的是其在证券交易所公开发行股票，其实就是增资，只不过吸收投资的对象（也就是投资的股东）是广大的股民。

因为股市中股民人数众多，发行股票就可以很容易得到股民投资的钱，并且都是溢价发行（一股面值1块钱，但是可以得到几块钱甚至炒到几十上百块钱），这样对于上市公司来说，一般就可以其他公司有一种更加方便容易的方式获得资金

而对于这个公司原有的股东，因为每股价格上升了，他们本来持有的股份也就涨价了，所以相当于就赚钱了

其实你上面的说法不全面，因为股市有风险，可能涨也可能跌，还可能被中止上市，但是对于原来的股东，公司刚上市的时候，一般股价都会被炒高的，那样他们本来持股的价值自然就升高了，所以相当于他们就自动的赚钱了

这不能完全说是谁玩弄谁，炒股本来就有赔有赚，当然也少不了有庄家操控，但是股民要炒股，股市本来就有风险，真要说也只能说一耿愿打一个愿挨，也不乏从股市赚钱的股民

用自有资金归还集募集资金对是利好吗

理论上表示出资方看涨行情，属利好。

但即使是高手也有看走眼的时候、或者突遇政策风险等等。

公司将募集资金补充到流动资金，为什么在使用期限后要归还？

你说不是一个概念，打个比方来说，你开了一家公司，生产产品A，现在想投资新产品B，但缺少资金，你拉了10个人募集资金100块，这10个人把钱给你意谓同意你用这100块，生产B。这时你的产品A缺少流动资金，你是不可以动用这100块的，因为这10个人耽时借钱给你是看中你的产品B，而不是产品A，当募集资金补充到流动资金，公司应该开董事会，这10个人同意了，才可以，但一个钱一定要还的，并说明还的条件，主要还是防公司圈钱，现不少企业 的增长点都是圈钱得的利息。如果是产品B缺少流动资金，这就不叫募集资金补充到流动资金。

募集资金，到期归还时利好还是利空.请教高手

短期来看属于中性偏正面的信息。

满意请！

上市公司募集资金过程及去向

相关法律法规

《上海证券交易所上市公司募集资金管理制度》（2008年6月） 《深圳证券交易所上市公司募集资金管理办法》（2008年1月） 《中小企业板上市公司募集资金管理细则》（2008年2月修订） 《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》

1、募集资金专户数量

一个专户（存放于专户） 专户数量 ≤ 募投项目个数 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数

两次融资的，应当独立设置募集资金专户

经交易所同意可以增加募集资金专户数量 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数

超募资金也应存放于专户[wing1]

存在两次融资的，应当分别设置募集资金专户。

2、募集资金到账后签订三方协议时限

两周内（期满或变更终止后新协议也要在两周内签署） 一个月内（沪深中小创业期满或变更终止后新协议也要在一个月内签署）

3、三方协议至少要包括的内容（协议签订后及时报交易所备案并公告协议主要内容）

（一）上市公司应当将募集资金集中存放于专户；（二）专户账号、涉及的募集资金项目、存放金额和期限；（三）商业银行每月向上市公司出具银行对账单，并抄送保荐机构；（四）保荐机构可以随时到商业银行查询专户资料；（五）上市公司、商业银行、保荐机构的权利义务和违约责任。

1次或12个月内累计从专户中支出金额的通知触发时点（口径统一为募集资金净额）

上市公司一次或12 个月内累计从专户中支取的金额超过人民币5000万元且达到募集资金净额的20%的，上市公司应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从该专户中支取的金额超过5000万元或该专户总额的20%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从专户支取的金额超过1000万元或募集资金净额的5%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐人； 上市公司一次或12个月内累计从专户中支取的金额超过人民币1000 万元或募集资金净额的10%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构；

商业银行三次未及时向保荐机构出具银行对账单或通知专户大额支取情况，以及存在未配合保荐机构查询与调查专户资料情形的，保荐机构或者上市公司均可单方面终止协议，上市公司可在终止协议后注销该募集资金专户；

4、募集资金的禁止性行为

1、除金融类企业外，募集资金投资项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

2、上市公司不得将募集资金用于质押、委托贷款或进行其他变相改变募集资金用途的投资。

3、防止募集资金被控股股东、实际控制人等关联人占用或挪用，并采取有效措施避免关联人利用募投项目获取不正当利益。

5、募集资金年度实际使用与投资计划当年度预计使用金额差异超过30%的处理

无规定 1、应当调整募集资金投资计划

2、并在定期报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等 1、应当调整募集资金投资计划

2、并在募集资金年度使用情况的专项报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等

6、以募集资金置换预先投入募投项目的自筹资金的

（1）发行申请文件中未披露，金额不确定

应当参照变更募投项目履行相应程序及披露义务 1、会计师事务所专项审计

2、保荐机构发表明确同意意见

3、董事会审议通过 1、注册会计师出具鉴证报告

2、保荐人发表明确同意意见

3、董事会审议通过

4、独立董事发表明确同意意见

5、监事会

募集资金及其投向有什么规定

募集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务。除金融类企业外，募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

募集资金投资项目应当符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理以及其他法律、法规和规章的规定。

发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析，确信投资项目具有较好的市场前景和盈利能力，有效防范投资风险，提高募集资金使用效益。

募集资金投资项目实施后，不会产生同业竞争或者对发行人的独立性产生不利影响。

发行人应当建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于董事会决定的专项账户。

使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金再次归还是不是说明上市公司赚钱了

不一定，你拿一万块钱做生意，赔了五千，借我四千，后来把赚的四千还给我，算是用流动资金归还的，但是你现在还是只有五千，赔了五千，就算赔钱，你也得先把人家的账还了，就是这么个意思

募集资金专户是什么意思

指该股票增发股票、发售债券等募集到的款项存入伐指定账户，一般这些募集到的钱都有定向的用处，为避免挪于它用，这个账户的资金都是由多方监管的。

关于补充流动资金的募集资金部分归还募集资金专户的公告是利空吗

不是。募集资金应该投向有较高回报的项目，这样股东才有利益，补充流动资金不产生任何利益，通过银行借款就可以达到目的。这种消息算是负面消息，上市公司这样的做法是对股东的不负责任。

3：闲置募集资金购买理财产品必须披露吗

最佳答案需要，具体的在上交所或者深交所的募集资金管理办法均有规定。

第十四条 使用闲置募集资金投资产品的，应当经上市公司董事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见。上市公司应当在董事会会议后2个交易日内公告下列内容：

（一）本次募集资金的基本情况，包括募集时间、募集资金金额、募集资金净额及投资计划等；

（二）募集资金使用情况；

（三）闲置募集资金投资产品的额度及期限，是否存在变相改变募集资金用途的行为和保证不影响募集资金项目正常进行的措施；

（四）投资产品的收益分配方式、投资范围及安全性；

（五）独立董事、监事会、保荐机构出具的意见。

4：上市公司募集资金过程及去向

最佳答案相关法律法规

《上海证券交易所上市公司募集资金管理制度》（2008年6月） 《深圳证券交易所上市公司募集资金管理办法》（2008年1月） 《中小企业板上市公司募集资金管理细则》（2008年2月修订） 《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》

1、募集资金专户数量

一个专户（存放于专户） 专户数量 ≤ 募投项目个数 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数

两次融资的，应当独立设置募集资金专户

经交易所同意可以增加募集资金专户数量 原则：专户数量 ≤ 募投项目个数

超募资金也应存放于专户[wing1]

存在两次融资的，应当分别设置募集资金专户。

2、募集资金到账后签订三方协议时限

两周内（期满或变更终止后新协议也要在两周内签署） 一个月内（沪深中小创业期满或变更终止后新协议也要在一个月内签署）

3、三方协议至少要包括的内容（协议签订后及时报交易所备案并公告协议主要内容）

（一）上市公司应当将募集资金集中存放于专户；（二）专户账号、涉及的募集资金项目、存放金额和期限；（三）商业银行每月向上市公司出具银行对账单，并抄送保荐机构；（四）保荐机构可以随时到商业银行查询专户资料；（五）上市公司、商业银行、保荐机构的权利义务和违约责任。

1次或12个月内累计从专户中支出金额的通知触发时点（口径统一为募集资金净额）

上市公司一次或12 个月内累计从专户中支取的金额超过人民币5000万元且达到募集资金净额的20%的，上市公司应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从该专户中支取的金额超过5000万元或该专户总额的20%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构； 上市公司一次或12个月内累计从专户支取的金额超过1000万元或募集资金净额的5%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐人； 上市公司一次或12个月内累计从专户中支取的金额超过人民币1000 万元或募集资金净额的10%的，上市公司及商业银行应当及时通知保荐机构；

商业银行三次未及时向保荐机构出具银行对账单或通知专户大额支取情况，以及存在未配合保荐机构查询与调查专户资料情形的，保荐机构或者上市公司均可单方面终止协议，上市公司可在终止协议后注销该募集资金专户；

4、募集资金的禁止性行为

1、除金融类企业外，募集资金投资项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。

2、上市公司不得将募集资金用于质押、委托贷款或进行其他变相改变募集资金用途的投资。

3、防止募集资金被控股股东、实际控制人等关联人占用或挪用，并采取有效措施避免关联人利用募投项目获取不正当利益。

5、募集资金年度实际使用与投资计划当年度预计使用金额差异超过30%的处理

无规定 1、应当调整募集资金投资计划

2、并在定期报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等 1、应当调整募集资金投资计划

2、并在募集资金年度使用情况的专项报告中披露原、现投资计划，实际投资进度，投资计划变化的原因等

6、以募集资金置换预先投入募投项目的自筹资金的

（1）发行申请文件中未披露，金额不确定

应当参照变更募投项目履行相应程序及披露义务 1、会计师事务所专项审计

2、保荐机构发表明确同意意见

3、董事会审议通过 1、注册会计师出具鉴证报告

2、保荐人发表明确同意意见

3、董事会审议通过

4、独立董事发表明确同意意见

5、监事会发表明确同意意见

6、置换时间距募集资金到账时间不得超过6个月。

（2）发行申请文件已披露拟以募集资金置换预先投入的自筹资金且预先投入金额确定的

1、会计师事务所专项审计

2、保荐人发表意见后，

3、董事会审议通过

置换后2个交易日内报告本所公告。 不用走程序

无明确报告规定 不用走程序

应当在完成置换后2个交易日内报告本所并公告。

7、上市公司以闲置募集资金暂时用于补充流动资金，应符合如下要求：

（一）不得变相改变募集资金用途，不得影响募集资金投资计划的正常进行；

（二）单次补充流动资金金额不得超过募集资金净额的50%；

（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；

（四）已归还已到期的前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）。

程序：

1、董事会审议通过

2、独立董事发表意见

3、保荐人发表意见

4、监事会发表意见

2个交易日内报告并公告 （一）不得变相改变募集资金用途；（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；

（深主板没有相关规定）

（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；

（深主板没有相关规定）

（四）仅限于主营业务相关的生产经营使用。

程序：

1、董事会审议通过

2、独立董事明确同意的意见

3、保荐机构明确同意的意见。

2个交易日内报告并公告 （一）不得变相改变募集资金用途；（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；

（三）单次补充流动资金金额不得超过募集资金净额的50%；

（四）单次补充流动资金时间不得超过6个月；

（五）已归还前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）

程序：

1、董事会审议通过

2、独立董事明确同意的意见

3、保荐人明确同意的意见。

4、监事会明确同意的意见

2个交易日内报告并公告。 （一）不得变相改变募集资金用途；

（二）不得影响募集资金投资计划的正常进行；

（创业板没有相关规定）

（三）单次补充流动资金时间不得超过6个月；

（四）已归还前次用于暂时补充流动资金的募集资金（如适用）；

（五）保荐机构、独立董事、监事会出具明确同意的意见。

（六）仅限于主营业务相关的生产经营使用。

经公司董事会审议通过，并在2 个交易日内报告并公告。

8、单个募投项目节余募集资金（包括利息收入）

（1）用于其他募投项目

1、董事会审议通过，

2、独立董事发表意见后

3、保荐人发表意见后

4、监事会发表意见后

低于100万或低于该项目募集资金承诺投资额5%的，免于程序，年报披露。 无规定 1、董事会审议通过、

2、保荐人发表明确同意的意见

低于 50万或低于该项目募集资金承诺投资额1%的，免于程序，年报披露。 单个或全部募集资金投资项目完成后，上市公司将少量节余资金用作其他用途应当履行以下程序：

（一）独立董事发表明确同意意见；

（二）保荐机构发表明确同意意见；

（三）董事会审议通过。

（2）用于非募投项目

参照变更募投项目履行相应程序及披露义务。 无规定 参照变更募投项目履行相应程序及披露义务。 同上：创业板不区分结余用于募投还是非募投，也不区分结余资金大小

9、募集资金结余

第十三条 募投项目全部完成后，节余募集资金（包括利息收入）在募集资金净额10%的，上市公司应当经后方可使用节余募集资金

（一）独立董事、监事会发表意见后

（二）保荐人发表意见

（三）董事会和股东大会审议通过

节余募集资金（包括利息收入）低于募集资金净额10%的，应当经董事会审议通过，且独立董事、保荐人、监事会发表意见后方可使用。

节余募集资金（包括利息收入）低于500万或低于募集资金净额5%的，免于程序，在最近一期定期报告披露。 无规定 第二十八条 募投项目全部完成后，节余募集资金（包括利息收入）在募集资金净额10%的，上市公司使用节余资金应当符合以下条件：

（一）独立董事、监事会发表意见；

（二）保荐人发表明确同意的意见；

（三）董事会、股东大会审议通过。

节余募集资金（包括利息收入）低于募集资金净额 10%的，应当经董事会审议通过、保荐人发表明确同意的意见后方可使用。

节余募集资金（包括利息收入）低于300万或低于募集资金净额 1%的可以豁免程序，其使用情况应在年度报告中披露。 同上

10-1募投项目变更的程序和原则

上市公司募投项目发生变更的，应当经董事会、股东大会审议通过。独立董事、监事会、保荐人对变更募投项目的意见；投资于主营业务。

10-2 视同募投项目变更的情形：

（一）取消原募集资金项目，实施新项目；

（二）变更募集资金投资项目实施主体；

（三）变更募集资金投资项目实施方式；

（四）募投资金置换预先投入的自筹资金（未在发行文件中披露的）

（五）上市公司将项目节余募集资金（包括利息收入）用于非募投项目（包括补充流动资金）的 （一）取消原募集资金项目，实施新项目；

（二）变更募集资金投资项目实施主体；

（三）变更募集资金投资项目实施方式；

（四）变更募集资金投资项目实施地点；

（五）实际投资金额与计划投资金额的差额超过计划金额的30%； 同上证所的规定 （一）取消原募集资金项目，实施新项目；

（二）变更募集资金投资项目实施主体；

（三）变更募集资金投资项目实施方式；

10-3募投项目变更—仅变更地点

可以免于履行前款程序，但应当经上市公司董事会审议通过，及保荐人的意见。 深圳此款较为严格，视同募投项目变更 同上证所的规定 应当经上市公司董事会审议通过及保荐人的意见。

11-1上市公司对募集资金管理与监督—检查频率

每半年度 每季度

11-2上市公司对募集资金管理与监督—检查机构

董事会 内部审计部门

11-3上市公司对募集资金管理与监督—处理

1、全面核查募投项目《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》

2、报告经董事会和监事会审议通过

3、2个交易日内报告本所并公告。 1、至少对募集资金的存放与使用检查一次，并向审计委员会报告

2、审计委员会认为违规向董事会报告

3、董事会2个交易日内向本所报告并公告

11-4上市公司对募集资金管理与监督—年度检查

每个会计年度结束后，董事会《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》（同半年度） 1、董事会应当对年度募集资金的存放与使用情况出具专项说明

2、会计师事务出具专项审核报告专项审核报告应当在年度报告中披露。

12-1保荐机构对募集资金管理与监督—检查频率

每半年度一次现场调查 每个季度一次现场调查 无明确约定

12-2保荐机构对募集资金管理与监督—检查处理

无要求 保荐机构发现募集资金管理存在违规情形的，应当及时向本所报告。

12-3保荐机构对募集资金管理与监督—年度处理

保荐人直接对年度募集资金存放与使用情况出具专项核查报告，并于上市公司披露年度报告时向本所提交。 1、保荐机构及保荐代表人对董事会的专项说明及会计师出具的专项审核报告进行核查并出具核查意见

2、披露年度报告同时向本所提交。 1、保荐人应当在鉴证报告披露后的 10个交易日内对年度募集资金的存放与使用情况进行现场核查并出具专项核查报告

2、上市公司应当在收到核查报告后2个交易日内报告本所并公告。

13、其他机构监督权

1、董事会审计委员会、监事会或二分之一独立董事可以聘请注册会计师对募集资金存放与使用情况进行专项审核，出具专项审核报告。

2、董事会应当在收到注册会计师专项审核报告后2个交易日内向本所报告并公告。 经二分之一独立董事同意，独立董事可以聘请会计师事务所对募集资金使用情况进行专项审计。

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5：基金公司可以用募集资金购买理财产品吗？

最佳答案不可以购买理财。首先，基金的可投资范围是受监管严格约束的，理财产品不在允许的投资范围内。建仓期，基金可以进行现金管理，比如逆回购（简单说，就是把资金拆借给同业金融机构，收取利息）其次，基金资产是独立且与基金公司自有资产隔离的。任何收益（包括建仓期），都归基金持有人所有，不会进基金公司的腰包。再补充一点，理财产品不是无风险产品，你可以把它当作一种债券型基金，这个3%无风险收益的说法有非常严重的误解。

上市公司通过发行证券募集资金后，由于募投项目资金需求的阶段性特征，存在募集资金闲置的现象。因此众多上市公司使用募集资金购买理财产品，以提高募集资金使用效率和保护上市公司全体股东的利益。现将募集资金购买理财产品的常见违规情形整理如下，以避免上市公司犯类似错误：

中小板上市公司ZZGF于2018年度使用自有资金、募集资金购买理财产品累计金额3.13亿元，超过公司上年度经审计净资产的10%，但公司未按要求披露临时报告。深交所对其出具监管函。自有资金购买的理财产品金额和募集资金购买的理财产品金额应累计计算，需要考虑以两者的累计数适用对外投资或委托理财的审议披露标准。

创业板上市公司RHRJ因会计政策使用不当，将募集资金购买理财产品产生的现金流采用净额法计算，造成2019年半年度报告现金流量表中“投资活动产生的现金流量”项目下“收回投资收到的现金”和“投资支付的现金”科目分别少计7.3亿元，事后对2019年半年度报告按照总额法进行了更正。

虽然生活经常设置难关给我们，但是让人生不都是这样嘛？一级级的打怪升级，你现在所面临的就是你要打的怪兽，等你打赢，你就升级了。所以遇到问题不要气馁。如需了解更多深交所闲置募集资金的信息，欢迎点击天成财经其他内容。