指数基金:增强型与被动型,哪个好?,如何选到适合自己长期投资的基金?
股票投资是一种需要长期持有的投资方式,投资者需要有耐心和毅力,不断学习和调整自己的投资策略,才能在市场中获得长期的稳定回报。接下来,跟着小编一起去了解 ,相信看完本篇文章,你有不一样的收获。
- 1、天天基金网如何查看一直基金的十大权重股?
- 2、基金什么时候买更赚钱?4个方法教会你
- 3、如何查询基金的相关内容?
- 4、各位大咖推荐几个主动型基金
- 5、指数基金:增强型与被动型,哪个好?
- 6、如何选到适合自己长期投资的基金?
本文目录导航:
一:天天基金网如何查看一直基金的十大权重股?
答以天天基金网页版为例。
进入一只基金的详情页后,往下翻,能看到一个模块【股票持仓】。这里就是十大权重股。
是主动型的股票基金和混合基金,只披露前十。
如果是指数型基金,它是跟踪指数的,可以查看全部持仓。去 中证指数官网,输入对应的指数名,比如:沪深300,就能查看该指数的全部持仓股了。
二:基金什么时候买更赚钱?4个方法教会你
答1、看大盘点位
虽然说基金长期是向上的,但一般来说9在3000点的时候买入,总比在5000点的时候买入更容易赚钱。
怎么看大盘点位呢
打开东方财fu网,搜索上证指数,点进去即可查看
目前是3240左右,一般2800以下是低估,4000是高估。
这种方法适用于宽基指数的投zi参考,如果是主动型基金的话,更多依赖于基金经理的主动管理~
如果是行业类型的,可以搜索对应的行业指数,例如互联网服务,直接搜索关键词,点进去后选择日K或周K,根据其最高点和最低点,大致评估目前的百分位。
如果不知道是什么板块,可以在天天ji金App找到对应的基金, 进入基金详情页下拉到基金持仓查看,或者是参考其重仓股
2、看估值
基金估值,一般参考的是市盈率或市净率,适用于宽基指数、部分行业指数以及部分行业股票基金(不一定适用,基金经理的影响因素更大)的投zi参考
怎么查看估值呢
天天ji金App--指数宝--估值榜单, 下滑即可查看
一般百分位低于35%为低估区
一般来说,估值对宽基指数的判断效果更好,对行业基金会困难一些。
不同行业的估值对比标准是不一样的,不同行业的估值也不能进行对比,例如科技股一般板块的整体估值都比较高,而银行股的整体估值都比较低。
PS.不是估值低的基金就值得买入,还要参考整个行业的情况,有些明显是夕阳行业的,估值再低也不要买。
评估方法:按照图3所说的方法,去搜索这个指数,看是长期在底部还是有波动长期在底部的就得谨慎了。
3、看过往收益率
如果基金近期都属于暴涨的趋势,一直在上涨,那这时候买进去就是追涨了,很有可能会买在高位,直接被套。
如果基金有跌的趋势,市场行情也不好可能就会持续性的下跌,也不建议买入等企稳之后再说,或者是先建底仓。
如果基金过往收益很周期好,例如近三年、近五年的收益都是同类前十,但近期收益不好,已经持续跌了一段时间,这时候可能就属于低位,可以考虑买入等待基金上涨赚钱。
4、看市场趋势
基金的涨跌和波动会受到很多因素影响9但一般来说,市场行情好,gu票基金和混合基金的表现会更加优秀,而行情不好债券基金和货币基金回撤会相对较低。
所以我们可以根据市场趋势,灵活调整仓位,从而控制风险。
想判断市场行情,比较简单的方法就是看十年期国债收益率。
当国债收益率上升时,就可以考虑将部分仓位转为债券基金了。
路径:ying为财经--中国十年期国债收益率
三:如何查询基金的相关内容?
答查询基金主要是有以下几个办法
第一种就是,在你购买基金的界面,可以点开查看基金相关的一些代码,基金管理人投资标的成立时间,规模等等
第二种呢,就是在天天基金网上面输入你购买基金的代码,然后关于基金方面的所有内容就可以一目了然的看到了
购买基金的话,可以在场内买,就是证券交易所,也可以在场外买,像银行理财呀,或者说是一些投资平台,一般在场内购买的话,整个算下来手续费会比场外的更优惠一些,因为你可以和券商协商这个佣金嘛 如果说你资金量比较大的话,建议还是在券商交易比较好
四:各位大咖推荐几个主动型基金
答基金按照投资理念可以分为,主动型基金与被动型基金,这个被动型基金,就是我们经常提到的指数基金。
怎么才能快速选出靠谱的主动管理型基金呢,你需要做好3件事情。
1、确定基金的类型、规模
根据东方财富网的数据,公墓基金有4000多只,主动管理型基金也上千只,这么多基金鱼龙混杂,选出适合自己的基金,可以说是大海捞针。
因此,我们需要建立一套硬性标准,一轮又一轮的筛选,选出适合自己的基金。
这里,我们不得不提到一个筛选基金的工具晨星网。
首先,我们确定基金的类型与规模,把这个区间的基金保留下来,这次以股票型基金为例(可以选择其他类型),规模为10-100亿。
确定基金的类型之后,就要做个规模设定,为什么关注基金的规模呢?
基金的规模直接关系基金的业绩,基金规模过大,对基金经理是一个极大的考验。
为了业绩的稳定,只能选择盘子大的股票,避免买入小股票引起股价巨大波动,进攻性就会减少。
不少基金规模飙升之后,就会采取暂停申购,或者基金复制的方式,避免基金规模太大影响业绩。
基金规模太小也不是好事,尤其是5000万资产以下的迷你基金,就触碰到清盘的警戒线,一旦出现大额赎回,就面临着清盘的风险。
比如,最近监管部门出台的政策,大量迷你基金面临清盘风险,因此,选择基金规模可以选择10-100亿之间的。
通过这一步,我们可以筛选掉很多只基金。
2、选择基金评级、比较业绩回报
确定基金类型、规模后,已经筛选掉很多基金。然后,可以通过晨星评级、同类业绩回报这个大杀器,继续优中选优。
晨星网的评级,是衡量基金风险调整后的收益,它是对过往业绩的定量的一种评价,它是一种辅助性参考。(可选择三年三星)
需要注意的是,晨星网对成立一年基金进行评级,新基金不在评选范围,而且,即使你持有基金星级变动,也不必大惊小怪,关注一下基金的基本面。
我们买入基金的目的,自然是希望赚钱,业绩就是核心指标。除去基金的绝对收益,还要考察基金相对收益,与同类型基金、与业绩基准。
3、基金的各种参数指标
根据前两步,我们筛选掉很多基金,但是留下来的基金怎么对比,这就用到了晨星网的各种参数。
(1)基金业绩稳定性
知乎大v采铜说,什么是高手,高手就是稳定的输出。
对于一只基金来说,优秀的基金就是长期保持优秀的业绩,这可以用两个指标来参考,分别是标准差、贝塔系数。
标准差,指过去一段时间,基金每个月收益率相对于平均收益的偏差幅度,波动越大,标准大越大。
比如基金过去12个月收益率都是10%,标准差就是0;如果另外一只基金,这个月收益率10%,下个月收益20%,这只基金标准差就比第一只大。
除了标准差,另外一个指标就是贝塔系数,它是衡量基金收益相对业绩基准收益的波动性。
如果贝塔系数大于1,基金波动性大于业绩基准。如果小于1,基金波动性则小于业绩基准。
下面,我就以国泰估值优势混合与交银优势行业混合为例。
(2)基金经理
对于主动管理型基金来说,选择基金经理可是说是最核心的工作。毕竟,这只基金由他直接操盘,应该从那些维度分析基金经理呢?
基金经理的业绩,这是首要的考察因素,只有赚到钱的基金经理,才是好的基金经理。
当然,对于这个业绩要从多维度考察,业绩是不是现任基金经理创造,与同类型基金相比如何,与业基金准相比如何,是不是和个人收益目标相匹配等。
其次,可以综合考察基金经理在不同网站的评分,多方面参考。比如,天天基金网基金经理评分,来看一下长信量化掌门人左金保。
此外,我们还需要考察基金经理的从业经历,跳槽次数,比如上面提到的左金保。
他掌舵的是长信量化基金,他是金融工程系出身,研究的是量化投资,这和他研究量化投资一脉相承。
当然,还有一项非常重要的,就是基金经理的投资策略与投资风格,他擅长什么什么样的基金投资策略,是从行业入手选择个股,还是从优质股票开始等等。
其实,选择基金的逻辑很简单,考察谁在掌舵者这只基金(基金经理),这只基金过去赚到钱了吗?
赚钱的逻辑是什么,赚钱的效率怎么样,他的投资策略未来能不能继续赚钱?
读懂了这些深层次的逻辑,结合各种参数,选择选择基金就不难啦。
(原文转载自: 张一梵,张一梵笔记)
五:指数基金:增强型与被动型,哪个好?
答文 / 张一梵
这两天,有个朋友问我,投资的时候,被动型指数基金与增强型指数基金,哪一个比较好?
指数基金分为两种类型,被动型指数基金与主动型指数基金。
被动型指数基金,完全复制或者绝大部分复制指数的成分股,试图达到和指数同样的收益。
增强型指数基金,则是大部分资产跟踪指数,在此基础上,另外一部分资金,有基金经理积极投资,目的在于跟踪指数的同时,获得高于市场的收益。
由于这种基金加入了基金经理的操作,那么基金的收益就不仅仅取决于指数的涨跌,还取决于基金经理的能力 。
那么,我们就看看这两种基金的区别。
根据天天基金网的数据,截至目前,增强型指数基金有58支,被动管理的指数基金有578支。从数量上来看,增强型指数基金还比较小众,相对而言,选择空间也就会大大减少。
我们都知道,投资基金是需要成本的,被动型指数基金完全复制指数成分股,很少进行调仓;而增强型指数基金,为了增强收益,基金经理频频繁调仓换股,交易成本相对要高一点。
另外,被动型指数基金人为干扰因素少,管理费与托管费也会比较少;而增强型指数基金,有基金经理的操作,管理费与托管费自然要高一点。
举例来说,申万菱信沪深300指数增强(310318)管理费与托管费为1%与0.18%;兴全沪深300指数(163407)管理费与托管费为0.8%与0.15%。
有人在帮你管理基金,自然要多收一点费用。
被动型指数基金,是全部或绝大部分跟踪指数的成分股,透明度与仓位都很高,人为因素干扰比较少,因此,这样的指数基金误差比较小。
增强型指数基金,则不然,它大部分资产会跟踪指数,但是基金经理会选择投资看好的个股或板块,以此来增强收益,所以他受到基金经理的影响较大。
那么,最重要的问题来了,增强型指数基金真的能增强收益吗?
我们先来看一下,增强型基金的增强策略。
一般而言,增强型指数基金的增强策略是,基金经理根据市场行情,选择看好或者有潜力的个股与板块,并进行调仓换股 。
当然,实际情况要比这复杂得多,那么,这种操作能不能增强收益呢?
根据天天基金网的数据,我相继查询了指数基金近五年、近三年的业绩排行榜数据,不少增强型指数基金确实能够增强收益。
以跟踪沪深300的,近3年收益率最高的是申万菱信沪深300增强型指数基金(310318),近三年收益高达110.31%,远远超出56%的沪深300指数收益,而且2年、1年各个阶段都表现出色。
业绩最靠前被动型指数基金为博时沪深300指数基金(050002)近三年的收益率为99.54%,同样大幅跑赢沪深300指数。
当然,并非所有的沪深300增强型都能取得如此好的业绩,比如大摩深证300指数增强(233010),近三年来,几乎没有跑赢沪深300指数,业绩一塌糊涂。
增强型指数基金之所以能取得不错的收益,除了跟踪指数的之外,很大程度上得益于基金经理的能力,他精选个股与择时的能力。
对于投资者而言,如果有能力筛选出不错的基金经理,可以选择指数增强型基金。在国内这个以散户为主体的市场中,加入认为因素的主动型基金,更有可能会创造超额收益。
如果你是一枚理财小白,对基金知识不够熟悉,选择完全复制指数的指数基金,是一种不错的投资策略,省时省力,还能获得市场的平均收益。
我是张一梵
一个喜欢读书、理财的小透明
六:如何选到适合自己长期投资的基金?
答俗称:“你不理财,财不理你”;
长期看,最终财富的差距取决于你配置了什么样的资产;
尤其对咱老百姓,大多只能赚到自己认知边界里的钱,所以攒钱的关键则是:理财+节流。
而基金是我们普通老百姓理财最重要的工具,没有之一。
秉着“不懂不投”的原则,试问:基金是什么?咱普通人又如何挑选长期投资却收益稳健的基金呢?
基金:代表一种委托关系,比如公积金、社保基金、李连杰的壹基金等,需委托专业机构帮你理财,收益受专业机构的理财能力影响。
按照投资方向,基金可以分为:股票基金、债券基金、混合基金、货币基金;
其中股票型基金又分为主动型和被动型股票基金;
首先,选择一个学历高,资历高,经验丰富的基金经理,还是蛮重要的;
建议,去基金公司官网上、公号上、官方app等了解一下基金经理的投资理念;
再去新浪财经、腾讯理财通、东方财富网等资讯网,搜一搜负面新闻;
最后,投资界有句老话:“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,考量基金回撤是我判断一个基金经理非常重要的指标;
若他可长期控制回撤在30%以内,并且获得跑赢市场年复合增长率,基本上都是优秀基金经理。
其实,咱普通人门槛最低、最省心的基金选择,就是指数基金。
挑选指数基金取决于两个前提:优质指数,和定投策略。
指数基金,也被称为被动基金,投资的标的是“指数”,就像菜谱,每道菜用什么食材,需要多少量,都已经由菜谱设计好,简单来讲就是根据设定好的“菜谱规则”去进行股票的组合。
有句话叫:铁打的指数,流水的公司,指数的好处就是筛选符合优质标准的,优胜劣汰。
它投资门槛低,省时省心,指数基金费率才管理费0.98%(年)+托管费0.2%,手续费会比较低。
也许,买宽基指数基金,就是买国运,可以理解为买大盘,例如沪深300,上证50;买窄基指数基金,就是买行业,可以理解为买某个行业或某个主题,例如医药行业,中证医药指数,养老行业,养老指数等。
归纳一下,它赚钱的核心逻辑:选择合适的指数,在周期波动的时候,在指数下行周期,相对低位定投买入,经过中长期的坚持,在指数上升周期,相对高位卖出;
恰似顺口溜:低估时买入;正常持有观察;高估时候卖出。
但基金买入的方式主要分为两种:一笔投和定投,定投其实就是合适的时候去买基金。
又分定期定额(固定期限,买入固定的金额); 定期不定额(固定期限,买入不固定的金额)。
对咱上班族或宝妈等忙人,最好的投资方式就是定投,一来把定投看做强制储蓄平稳心态;二来,分期分批定投有利于平滑成本,避免一次性买在高点。
“假如我们去菜市场买西红柿,每次买3000元,买三次;第一次买的价格是1.5元1斤,第二次是1元1斤,第三次是0.5元一斤。
问:买完3次后,你手中的西红柿成本是几元1斤?
你可能就要说1元对吧,那让我们来仔细算算这笔账,一共买了3次,花了9000元,第一次买了2000斤,第二次买了3000斤,第三次买了6000斤;
细心的朋友到这里就发现了,实际上我们花了9000元,却买了11000斤西红柿。 当西红柿回到1元1斤时,总的来说虽然西红柿的价格没有上涨,但我们还是可以净赚2000元,
这就是定投的魔力!”
简单概括它收益来源:1、股市整体是螺旋上涨的。
2、股市有周期波动,股市里赚钱最基本的逻辑是低买高卖,有波动才有机会拿到低成本的筹码等高点卖出,波动越大,定投获得的收益越大,当然前提是要在高点处及时卖出。
其实,要说定投最难的,不是懂不懂理论知识,而是知行合一的执行力。
考虑时间的复利,越早根据自己的理财需求来规划进行投资规划,越是能够发挥滚雪球的魔力;
选择长期持有的基金,必须选择长期收益表现优秀的基金;
最好先浏览历史业绩示例,再看公司实力、基金规模、费率、年限、星级,最后选择估值低的指数,便宜才是硬道理。
这里,给大家一个放大收益的技巧:定期不定额定投,需要制定定投的周期和买入时间(工作日下午3点前)。
可拿得住的才是属于你的!咱得“笑到最后”;
毕竟,基金赎回动作的落实才真正确定这段投资的最终收益。
常用的止盈办法有三种,目标值止盈、回撤止盈和均线止盈;
1.目标收益率法 :即确定一个目标收益率,一旦定投的收益率超过了目标收益率,就可以止盈;
2、回撤止盈:指数估值可用来衡量是还买入还是卖出;
看估值主要指标有 4 个:市盈率,市净率,盈利收益率,股息率。
那回撤止盈就是根据已获收益的最高回撤进行赎回。
买卖时间可参考:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;
3.盈利收益率法:盈利收益率=净利润(E)/市值(P),反映的是把一家公司买下来,这家公司一年的盈利能够带来的收益率,也是著名的格雷厄姆策略。
恰如巴菲特说:”在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧“,投资需谨慎,核心点在:独立的思考和内心的平静。
操作步骤则如下:天天基金首页-搜索-输入代码-选择定投-设置金额和定投周期;
支付宝-财富-基金-输入代码-选择定投-设置金额和定投周期。
接受生活中的风雨,时光匆匆流去,留下的是风雨过后的经历,那时我们可以让自己的心灵得到另一种安慰。所以遇到说明问题我们可以积极的去寻找解决的方法,时刻告诉自己没有什么难过的坎。天成财经关于主动型基金在天天网怎么找就整理到这了。
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